FATF出售加密数字货币，最严监管来了

近日，一则消息在币圈引起强烈震动。 FATF 将于 6 月 21 日发布一份报告，其中将阐明其成员国应如何监管虚拟资产。 据机构发言人 Alexandra Wijmenga-Daniel 称，新规则将适用于使用代币和加密货币的公司，包括交易所、加密货币托管服务提供商和加密对冲基金。

FATF 神圣在哪里？

FATF（Financial Action Task Force on Money Laundering），全称是反洗钱金融行动特别工作组。 它是西方七国集团（G7）于1989年在巴黎成立的一个政府间国际组织，旨在研究洗钱的危害、防止洗钱和协调国际反洗钱行动。 它是目前世界上最具影响力的国际反洗钱组织。 反恐怖融资和反洗钱领域最权威的国际组织之一。 其40条反洗钱建议和9条反恐融资专项建议（简称FATF 40+9建议）是目前世界上最全面的反洗钱和反恐融资建议。 权威文件”。

FATF现有中国、美国、日本、俄罗斯、欧盟等38个成员国（或组织）和2个观察员国，在全球拥有9个准成员组织和28个观察员组织。

FATF此次对数字货币加密的举动并非突然袭击。 早在2014年，FATF就发布了一份报告《虚拟货币：关键定义和潜在的反洗钱（AML）/反恐融资（CFT）风险》。

在报告中，FATF评估了虚拟货币在反洗钱/反恐怖融资方面的潜在风险：（1）互联网上虚拟货币交易提供的匿名性； (2) 参与者的身份识别和验证有限； (3) 反洗钱/反恐怖融资 这些交易的合规责任、监督和执行责任不明确，交易在多个国家被细分； (4)缺乏中央监管机构。

事实上，FATF是一个国际决策机构，而不是执法机构，因此，它不参与执法事务、调查或起诉。 如果发现可能与洗钱有关的案件，需要向其所在国家的金融情报机构报告（例如美国的FinCEN、英国的NCA、法国的Tracfin ). “

换句话说，监管的具体实施仍然是各国金融情报机构的责任。

在监管方面，各国的法律法规并不统一，所属部门也不尽相同。 因此，需要进一步协商沟通，统一规范地实施监管。

但无论如何，作为加密数字货币领域最权威的反洗钱机构黑钱换比特币，值得各相关领域人士的关注，严格管控正在一步步到来。

加密货币市场需要的是拥抱监管！

众所周知，作为加密数字货币的鼻祖比特币，从推出至今的十年间，一直涉嫌洗钱和地下交易。

由于比特币的匿名性和安全性，在黑市、暗网等非法领域大行其道，成为军火、毒品、人口贩卖和洗钱的主要支付方式，相关部门束手无策且难以控制。

随着加密数字货币数量的不断增加，与之相关的诈骗案件层出不穷，其中洗钱是主管部门最为重视的一个方面。

此次FATF出手加密数字货币，主要目的就是监管！

监管是为了更好的发展！

FATF 向日本 G20 提交了一份报告，其中重点介绍了加密数字货币，解释了 FATF 在加密货币领域的工作，并承诺更新其指南——继续协助各个司法管辖区和私营部门，实施基于风险的监管方法虚拟资产服务提供商，包括他们的监督和监控。 在强调洗钱等各种风险的同时，FATF 也认可技术创新，认为虚拟资产可能会给金融体系和更广泛的经济带来重大利益。

FATF对加密数字的未来发展持积极态度。

从另一个角度来看，加密数字货币市场也急需监管和规范！

无处不在的欺诈和陷阱，让不少投资者蒙受了巨大的损失。

空气币、垃圾传销币、恶意操作交易所、携款跑路、转移大额黑钱等。

加密数字货币要想健康发展黑钱换比特币，首先要合规合法，拥抱监管。 各国政府也在积极讨论和明确相关监管法规，力争让这个新生事物在合法合规的环境下发展。

同时，广大投资者也需要多了解相关知识和法律法规，以保护自己的投资权益不受侵害。

目前加密数字货币交易尚处于起步阶段，法律法规尚不明确。 人们只看到致富的诱惑而忽略了黑暗的陷阱。

而监管是为了让市场更加透明和健康！